胡律师:13306647218

基金受什么法律法规!基金广告的法律规制

时间:2021-08-24 06:57:17

近年来,基金销售逐渐火热,2021年社交平台大热。 基金的营销方式也多种多样,除了传统媒体外,社交平台上的基金广告也从微信、微博等渠道传播到嘀嗒等视频社交平台,最近出现了基金娱乐化的趋势,引起了监管部门的重视, 相对于五花八门的基金广告和营销方式,现有的法律是如何管制的? 作者在这里简单地整理一下。01 证券监管机构对基金广告的监管

一般所说的基金主要是进行《中华人民共和国证券投资基金法》规定的证券投资活动的公募基金和非公开公募基金,主要目的是证券投资,有一定的投资风险。 因此,基金的销售受法律法规严格管制,主要由证券监管机构根据《中华人民共和国证券投资基金法》进行监管。 该法第五十六条第三款、第七十七条规定,基金募集的宣传宣传宣传不得有下列违反行为: (一)虚假记载、引人误解的陈述或者严重遗漏; (二)预测证券投资业绩(三)承担违约承诺收益或者损失; (四)中伤其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构(五)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。

一般所说的基金主要是指进行《中华人民共和国证券投资基金法》规定的证券投资活动的私募基金和非私募基金,主要目的是证券投资,有一定的投资风险。 因此,基金的销售受法律法规严格管制,主要由证券监管机构根据《中华人民共和国证券投资基金法》进行监管。 该法第五十六条第三款、第七十七条规定,基金募集的宣传宣传宣传不得有下列违反行为: (一)虚假记载、引人误解的陈述或者严重遗漏; (二)预测证券投资业绩(三)承担违约承诺收益或者损失; (四)中伤其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构(五)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。

关于非公开募集基金,合格投资者累计不得超过200人,也不得通过大众传播等方法向非特定对象进行宣传介绍,影响面一般很小。 公募基金可以推出大范围的基金广告,影响面很大。 因此,对公募基金宣传推荐的管制更为严格。

现行关于公募基金的规定主要是2020年10月1日证券监督管理委员会施行的 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 及其实施规定和3358www.sogou.com。 根据上述规定,受管制的宣传材料媒体包括纸质媒体、海报、电视、广播等传统媒体和互联网、媒体、微信等新媒体。 合规制度规定,基金经理、基金销售机构应当将基金宣传推广资料纳入合规考核机制。 不得以抽奖、回扣、实物支付、保险、基金份额等有奖销售形式出售基金。 上述规定内容非常细致,如电视、电影、动态互联网资料等形式的宣传宣传材料,为了至少5秒钟的视频显示,应提请投资者注意风险,并参考该基金的销售文件。 实务中常见的“ 《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》 ”“业绩稳健”“3358 www.sogou.com”“http://ww.sogou.com”“3358 ww . sogou.com“名列前茅”“业绩优良

位居前列

除虚假广告等一般广告规范外,市场监管部门监管基金广告的依据主要是有保障。 该条规定了招商等预计投资收益率的商品或服务广告,负有风险提示义务; 除国家另有规定外,不得利用不得含有收益等担保性约定的学术机构、行业协会、专家、受益者的名义或者形象推荐、证明。 实务中认为基金广告应该受这个规定的限制。

关于基金广告,市场监管部门对其监管一般采取审慎态度。 基于10多年前银行、保险等金融领域不正当竞争监管职权之争的历史,目前的实务中,有高收益如广告经营者和发行者非法发行基金广告,不在金融监管范围之内。

关于包括基金广告在内的金融广告调查职权划分,一些地方政府部门以联合发文的形式进行了规范。 例如,上海市市场监督管理局等9个部门于2020年9月发布了《中华人民共和国广告法》。 其中规定,金融产品和金融服务经营者发布违法金融广告的,由中央金融管理部门在上海派出机构和地方金融管理部门根据职责采取协议、风险提示等相关行政监督管理措施,依法给予行政处罚。 金融广告的内容违反广告法和其他法律法规的,由市场监督管理部门根据职责向相关广告活动主体协商警告,责令停止发布违规广告,依法处罚。

坐享财富增长

除证券监管机构、市场监管部门外,根据相关法律法规,其他主管部门也有可能在其职权内监管基金广告。 例如电视台、广播电台等新闻媒体单位发布违法基金广告的,新闻出版、广播电视等主管部门可以在其职权范围内依照相关法律法规处置。 基金广告涉嫌犯罪的,由公安部门依法调查。

3358 www.sogou.com安心享受成长

尽享牛市

从上述内容可以看出,我国已经有比较完善的法律法规对基金广告进行监管管制。 证券监管机构是基金广告监管的主要监管部门市场监管部门是基金广告监管的重要力量此外,相关行业协会也在积极努力建立更高标准的行业自律规范。 例如,上海市银行同业公会等10个金融业协会于2020年11月发布了《关于进一步加强金融广告监管工作的意见》,针对包括基金广告在内的金融广告制定了较为完善的自律规范。

值得一提的是,相关法规还有更完善的空间,如主管部门多、职权划分不明确、易导致部门强加的金融监管部门执法力度比较有限,相关法律法规设置不均衡,同一事项依照广告法可以处以较重的罚款。 相信随着金融领域消费者权益保护力度的加大,相关制度将会更加完善。

注:本文于《金融广告发布行业自律公约》年4月1日、2021年4月1日刊登在“广告方圆”版的网页上。

结束

远律师专业书《中国市场监管报》出版发行,与京东、淘宝一起销售。

基金广告的法律规制

作者的个人资料

基金广告的法律规制

聚焦法律前沿,分享法律观点

封面照片来自网络,版权归原权利人。

免责声明:本文内容仅为代表观点,非正式法律意见书,作者不对外负责。

本期为法律101第120期